Nous vous accompagnons dans la gestion de vos avoirs dans une démarche responsable et durable
Avec votre chargé d’affaires, vous déterminez votre profil investisseur et le niveau de risque associé.
À la suite de quoi l’équipe de Gestion prendra les décisions d’arbitrage sur les marchés dans le respect de ce profil et selon un process défini et robuste dans le temps.
Dans le but de valoriser votre capital, votre contrat sera suivi et piloté au quotidien par notre équipe de gérants.
À qui s’adresse la gestion sous mandat ?
La Gestion sous Mandat s’adresse à tous les clients qui souhaitent diversifier une partie de leur épargne de long terme sur les marchés financiers, qu’ils soient particuliers, professionnels et entreprises (quelle que soit leur taille) ou institutionnels.
Ce service est accessible dès 20 000 € pour une gestion composée d’OPC (fonds commun de placement), et à partir de 50 000€ pour une gestion composée de titres en direct (actions).
Il est également possible de bénéficier de cette offre pour une gestion de type obligataire à partir de 1 000 000€.
L’Investissement Socialement Responsable (ISR)
Coopérative dès sa naissance, la Banque Populaire Grand Ouest a toujours placé les intérêts de ses sociétaires au cœur de son organisation et de son modèle de développement.
Face à la transformation de la société et à l’urgence climatique, la Banque Populaire Grand Ouest et sa banque d’affaires de proximité OTOKTONE sont actrices du changement responsables et engagées, et proposent depuis 2018 des mandats de gestion investis intégralement dans des fonds bénéficiant du label ISR (Investissement Socialement Responsable) ou équivalent, des investissements qui s’inscrivent dans une perspective de long-terme sans pour autant être moins performants.
Pourquoi opter pour une gestion sous mandat ?
La gestion sous mandat permet de déléguer la gestion de vos placements aux experts OTOKTONE, des marchés financiers. En respectant votre profil de risque, les gérants sous mandat veilleront à vous offrir la performance la plus régulière possible dans la durée. Pour cela, ils sélectionnent pour vous les actifs du marché et s’appuient sur leur propre expertise pour construire des allocations adaptées au contexte macro-économique.
Les gérants d’OTOKTONE sont basés au plus près de chez vous et sont disponibles pour répondre à toutes vos interrogations car c’est aussi ça être liés par le territoire.
La gestion de vos contrats chez OTOKTONE
Un suivi de proximité et personnalisé
OTOKTONE fait partie intégrante du réseau Banque Populaire Grand Ouest et du Crédit Maritime Grand Ouest. Vos gérants sont situés en région afin de vous offrir des services de proximité. Vous bénéficiez d’un suivi personnalisé de votre dossier par un gérant dédié et des échanges peuvent être organisés via votre conseiller afin de répondre à vos interrogations.
Les gérants travaillent au quotidien en collaboration avec les équipes commerciales de la BPGO et CMGO, soit les conseillers en entreprise, en gestion de patrimoine, en gestion de fortune et ingénieurs patrimoniaux. Des échanges réguliers sont organisés afin de favoriser les synergies entre services et de répondre au mieux à vos attentes.
Choix du profil de risque
Au préalable de toute gestion de mandat, votre conseiller organise avec vous un entretien-conseil. Celui-ci peut également être réalisé avec votre conseiller en gestion de patrimoine ou un Ingénieur Patrimonial, en fonction de votre accompagnement habituel.
Lors de cet entretien, votre conseiller abordera avec vous votre situation financière et non-financière, vos besoins, vos attentes et le niveau de risque attendu. Vous construirez donc ensemble votre profil de risque, qui servira de guide dans la gestion de vos placements financiers.
Gestion de votre portefeuille
Une fois le mandat signé, votre gérant suit au quotidien vos différents placements en fonction de votre profil de risque. Il s’appuie sur sa propre expertise des marchés financiers afin de piloter et de diversifier vos actifs. Il sélectionne les fonds et s’appuie sur des sociétés de gestion de confiance, rigoureusement choisies selon un cahier des charges précis.
Il suit avec précision l’actualité et les mouvements qui pourraient impacter vos placements et prend les décisions stratégiques nécessaires afin de les diversifier. Bien sûr, périodiquement (semestriel et/ou trimestriel) vous recevez votre rapport de gestion dans lequel vous retrouvez le contexte financier de la période, les décisions de gestion de votre portefeuille et sa performance.
Contactez-nous
Si notre approche et nos expertises vous intéressent, sachez que nous les détaillerons très prochainement sur notre site. En attendant, laissez-nous vos coordonnées pour que l'on puisse faire connaissance.