Patrimoine

Jacqueline Charron-Picaud
Directrice OTOKTONE Patrimoine
Jacqueline Charron Picaud_D8H_1071-desktop-gradient@2x Jacqueline Charron Picaud_D8H_1071-mobile-gradient@2x
Jacqueline Charron-Picaud
Directrice OTOKTONE Patrimoine

Au sein d’OTOKTONE Patrimoine, notre mission est de concevoir et de mettre en œuvre des solutions patrimoniales et financières sur mesure.

Celles-ci sont adaptées aux besoins de nos interlocuteurs souhaitant structurer leurs actifs et faire fructifier leur patrimoine. Deux équipes d’experts s’y consacrent : les gestionnaires de fortune et les ingénieurs patrimoniaux.

En quoi consiste l’activité de Gestion de fortune ?

La Gestion de Fortune s’adresse aux dirigeants des Grandes Entreprises et des ETI de notre territoire. C’est une expertise au cœur de votre sphère privée et de votre entreprise ou de votre groupe.

De la constitution à la transmission, en passant par la structuration de votre patrimoine, votre expert saura construire pour vous les solutions de placement, de financement, de refinancement ou d’optimisation fiscale.

Avant toute préconisation et plan d’action, nous vous proposons la réalisation d’un audit patrimonial en lien avec vos conseils en format COMEX patrimonial (notaire, avocat, expert-comptable notamment) et nos ingénieurs patrimoniaux.

Nos solutions sur-mesure touchent à de multiples domaines tels que le conseil en investissement, la gestion déléguée, les produits structurés, l’assurance-vie (de droit français et luxembourgeois), le private equity en investissant en non coté, les solutions immobilières (Club deal, SCPI, OPPCI, FPCI…)…

Bien plus qu’une banque d’affaires classique, nous intervenons aussi pour financer vos projets :

  • Immobilier : acquisition/construction à usage personnel ou locatif en direct ou via une société ou acquisition de parts de SCI ou SCPI ou Club deal.
  • Mobilier : acquisition de titres de sociétés, prêt personnel (voiture ou autres).
  • Engagement par signature comme les cautions bancaires lors de garantie actif-passif par exemple.
  • Opérations de trésorerie (remboursement ou apport en compte courant d’associé, anticipation d’un besoin de liquidité à court terme tout en conservant ses actifs financiers, paiement des droits de donation/de succession…)

En quoi consiste l’activité d’ingénierie patrimoniale ?

L’Ingénieur Patrimonial vient en appui des Gérants de Fortune et des Banquiers Privés CMGO BPGO sur les questions de structuration du patrimoine privé et professionnel en tant qu’expert du droit civil et du droit fiscal.

Toujours en lien avec votre notaire, votre avocat ou votre expert-comptable, notre expertise est un conseil complémentaire que nous vous apportons.

Nous établissons un état des lieux de :

  • votre situation familiale et votre régime matrimonial/donation
  • vos actifs et passifs et la détermination de votre patrimoine net
  • vos flux : vos revenus et vos charges notamment fiscales
  • votre projection fiscale (Impôt sur le revenus et impôt sur la fortune immobilière) et transmission
  • vos objectifs

Grâce à cet audit nous pourrons alors écrire et vous communiquer nos préconisations et recommandations sur le plan civil, fiscal et en termes de placements/financement ou refinancement.

L’accompagnement de vos projets avec OTOKTONE Patrimoine

Le sens de la proximité

Ayant toujours pour ligne directrice l’humain et le territoire, nous vous proposons un accompagnement local et avons développé une gamme de placements avec des acteurs locaux.

Pour toujours être au plus près de nos clients, nous sommes implantés sur le territoire Grand Ouest, avec l’ensemble des ingénieries patrimoniales.

Réactivité et fluidité pour maîtres mots

Nous le savons la disponibilité est très importante pour nos clients, nous nous attachons à vous répondre dans les meilleurs délais et à vous accompagner au quotidien afin de vous soulager le plus possible pour que vous restiez focus sur votre entreprise.

En choisissant OTOKTONE pour vos projets privés vous faites confiance à un expert professionnel, implanté sur le territoire et vous proposant des offres sur-mesure.

La force du Réseau

Grâce à la force du groupe BPCE, vous bénéficiez de plusieurs solutions de placements possibles et performantes et au-delà, nos équipes travaillent en architecture ouverte auprès d’acteurs sélectionnés pour vous et en assurent un suivi individualisé.