Au sein d’OTOKTONE Patrimoine, notre mission est de concevoir et de mettre en œuvre des solutions patrimoniales et financières.
Celles-ci sont adaptées aux besoins de nos interlocuteurs souhaitant structurer leurs actifs et faire fructifier leur patrimoine. Deux équipes d’experts s’y consacrent : les gestionnaires de fortune et les ingénieurs patrimoniaux.
En quoi consiste l’activité Patrimoine et Gestion de fortune ?
Dirigeants d’ETI, vous et votre famille avez parfois besoin d’un expert dans la gestion de votre patrimoine privé. Au sein du pôle Patrimoine et Gestion de fortune d’OTOKTONE, nous vous conseillons, tant sur vos actifs que sur votre passif.
Toujours en lien avec votre notaire, votre avocat ou votre expert-comptable, notre expertise est un conseil supplémentaire que nous vous apportons.
De la constitution à la transmission, en passant par la structuration de votre patrimoine, votre expert saura construire pour vous les solutions de placement, de financement, d’optimisation fiscale.
Avant toute préconisation et plan d’action, votre expert réalise un audit patrimonial en lien avec vos conseils (notaire, avocat, expert-comptable notamment).
Celui-ci établit un état des lieux de :
- votre situation familiale et votre régime matrimonial/donation
- vos actifs et passifs et la détermination de votre patrimoine net
- vos flux : vos revenus et vos charges notamment fiscales
- vos objectifs
Grâce à cet audit nous pourrons alors écrire et vous communiquer nos préconisations et recommandations sur le plan civil, fiscal et placements/financement ou refinancement.
À qui s’adresse l’activité Patrimoine et gestion de fortune ?
L’expert Patrimoine et gestion de fortune OTOKTONE s’adresse principalement aux dirigeants d’ETI, aux anciens dirigeants ayant revendu leur société ou n’ayant pas encore liquidé leurs droits à la retraite.
Vous souhaitez être accompagnés sur l’acquisition :
- objet immobilier : acquisition/construction à usage personnel ou locatif en direct ou via une société ou acquisition de parts de SCI ou SCPI ou Club deal.
- objet mobilier : acquisition de titres de sociétés, prêt personnel (voiture ou autres).
- Engagement par signature comme les cautions bancaires lors de garantie actif-passif par exemple.
L’accompagnement de vos projets de Patrimoine et gestion de fortune chez OTOKTONE
Le sens de la proximité
Ayant toujours pour ligne directrice l’humain et le territoire, nous vous proposons des produits financiers en local.
Pour toujours être au plus près de nos clients, nous sommes implantés sur le territoire Grand Ouest, avec l’ensemble des ingénieries patrimoniales.
Réactivité et fluidité pour maîtres mots
Nous le savons la disponibilité est très importante pour nos clients, nous nous attachons à vous répondre dans les meilleurs délais et à vous accompagner au quotidien afin de vous soulager le plus possible pour que vous restiez focus sur votre entreprise.
En choisissant OTOKTONE pour vos projets de Patrimoine et gestion de fortune vous faites confiance à un expert professionnel, percutant et vous proposant des offres sur-mesure.
La force du Réseau
Grâce à la force du groupe BPCE, vous bénéficiez de plusieurs solutions de placements possibles et performantes et au-delà, nos équipes travaillent en architecture ouverte auprès d’acteurs sélectionnés pour vous et en assurent un suivi individualisé.